Gestión de riesgos

  • Análisis de Pérdida de Préstamos
  • Análisis de Riesgo de Cartera
  • Evaluación del Manejo de Riesgo

VisionAnalytics

  • Visión de Cartera
  • Visión de Prestamos
  • Visión de Prestamos (Loan Vision-Edición de Productores)

PROVISIÓN PARA PÉRDIDAS DE PRÉSTAMOS

  • Resolución de Activos
  • Estándares Profesionales
  • Detalles de las Principales Causas de Riesgo

MANEJO DE RIESGO

Como consecuencia de sus esfuerzos iniciales de consultoría, AgriLogic Consulting reconoció la necesidad de entregar información actualizada a quienes toman decisiones sobre préstamos agrícolas. Específicamente, AgriLogic dirigió sus servicios hacia individuos en el sector de crédito agrícola para ayudar en la toma de decisiones sobre el manejo de crédito y de riesgo de cartera.

Además de estos servicios, AgriLogic Consulting ha desarrollado un software que distribuye trimestralmente proyecciones regionales actualizadas de los precios de los productos básicos, los costos de insumos, los valores de la tierra y otras tendencias clave del mercado. Este software ayuda a los agentes de crédito y a la administración a evaluar el riesgo asociado con la capacidad de pago de clientes individuales, así como el riesgo de crédito y colateral inherente en las carteras de préstamos agrícolas.

VisionAnalytics

Northwest Farm Credit Services utiliza VisionAnalytics® para analizar sus carteras y aplicaciones de préstamo. Este servicio es un conjunto integrado de aplicaciones de uso fácil llamadas LoanVision y Portfolio Visión (mencionada abajo).

En 1994, AgriLogic comenzó el diseño y desarrollo de un paquete de software innovador llamado VisionAnalytics. Este paquete se trataba de un conjunto integrado de software de manejo de riesgo crediticio para instituciones de préstamos agrícolas, diseñado para asistir a los prestamistas agrícolas en la suscripción de préstamos individuales y gestión de cartera de préstamos agrícolas. El software consiste de varios componentes, incluyendo:

  • Portfolio Vision: una herramienta de manejo de riesgo Pro forma para hacer pruebas de estrés de ciertos eventos al segmento de la cartera y a nivel institucional. Es una herramienta ideal para que la administración y los directores evalúen la exposición futura al riesgo.
  • LoanVision: una herramienta de manejo de riesgo Pro forma para hacer pruebas de estrés de ciertos eventos al nivel de cuenta. Es un instrumento que ayuda a los agentes de préstamo y gerentes de crédito a evaluar el riesgo potencial de crédito asociado con una cuenta de préstamo especifica.
  • LoanVision (Edición de Productor): Un producto diseñado específicamente para finqueros y ganaderos para ayudarlos a evaluar tendencias futuras en la economía, y a evaluar el significado de estas tendencias en la exposición al riesgo y rentabilidad de sus operaciones.

PROVISIÓN PARA PERDIDA DE PRÉSTAMO

La calculadora analítica de Provisión para Perdida de Préstamo (ALL en inglés) fue desarrollada para el Farm Credit Bank of Texas. ALL es un programa de resolución de activos que utiliza los modelos econométricos de AgriLogic para determinar la provisión para perdidas de préstamos de 38 fondos regionales de préstamo que cubren Alabama, Luisiana, Mississippi, Nuevo México y Texas. La provisión representa la asignación para deudas incobrables de cada portafolio.

AgriLogic desarrollo el sistema básico de ALL para que cumpla con las normas profesionales del Comité de Normas Financieras de Fincas (FFSC), un comité nacional encargado de recomendar registros financieros uniformes. El FFSC recomienda varias medidas, incluyendo las siguientes medidas y definiciones financieras: los rangos y directrices deseables varían sustancialmente según el tipo de finca, la estructura empresarial, el tiempo del año y la tecnología disponible. Las tendencias en cada finca pueden identificar las fortalezas y debilidades de cada administración. Estas medidas son parte de las siguientes categorías: Liquidez, Solvencia, Rentabilidad, Capacidad de Reembolso y Eficiencia Financiera. AgriLogic desarrollo un modelo econométrico para pronosticar todas las medidas del FFSC y con ellas determinar el valor de la cartera de activos y provisión para perdidas de préstamo de cada uno de los 38 fondos regionales de préstamos.

Cada trimestre, AgriLogic no solo entrega los nuevos conductores de riesgo de cada fondo, sino también una descripción detallada de las razones por la cual estos conductores han aumentado o disminuido. Esta información se utiliza para administrar el portfafolio.